Ольга Горюкова, директор Департамента управления рисками — член Правления АО «Свой Банк» — о стратегиях развития системы транзакционного антифрода.

По данным Банка России, российские банки предотвратили мошеннические операции почти на 1,7 трлн рублей. Только в третьем квартале 2023 года банки отразили 10,8 млн атак на счета своих клиентов. Цифры впечатляющие, но такой результат — это не что-то, само собой разумеющееся. Чтобы достичь такого эффекта, многим участникам банковского рынка пришлось пройти большой и длительный путь построения системы транзакционного антифрода.

Некоторые участники рынка находятся еще в самом начале этого пути. Для них, с одной стороны, это потребность, навеянная временем и текущими трендами увеличения мошеннических операций. С другой стороны — амбициозный вызов и реальная возможность стать неотъемлемой и очень важной частью антифрод-системы, формирующейся в данный момент на макроуровне, имеющей общенациональное значение и находящейся в активной фазе своего развития. Поэтому банки, выстраивая ежедневное взаимодействие с клиентами через различные каналы дистанционного банковского обслуживания, должны уметь обеспечить безопасность транзакций для своих клиентов, в онлайн-режиме идентифицируя признаки аномальных транзакций, распознавать необычное транзакционное поведение в отношении каждого своего клиента.

Источник