В 2025 году правительство ужесточило контроль за движением денежных средств внутри страны. Теперь банки наделены правом накладывать ограничения на совершение финансовых операций граждан по запросу Росфинмониторинга. Или же по собственной инициативе, если заподозрят, что деньги были получены незаконным путем или попали в руки злоумышленников. В результате временных блокировок, в том числе добросовестных трансакций, заметно возросло.

«Банки не блокируют счета “на всякий случай”, а действуют исходя из требований закона, чтобы не допустить потерь клиентов от мошеннических действий, а также минимизировать свои риски и возможные убытки. Эта мера точно эффективна в отношении клиентов, которые передают свои карты, осознанно или неосознанно, мошенникам для совершения хищений», — отмечает Сергей Игошин, руководитель управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».

Источник