Передал счёт — получил срок? Чем грозит дропперство

В России готовятся внести изменения в статью 187 Уголовного кодекса — теперь наказание может грозить не только организаторам финансовых схем, но и тем, кто соглашается передать свой банковский счёт или наличные третьим лицам. Даже если это было сделано по наивности, под давлением или за обещанное вознаграждение. Как устроены схемы обналичивания и чем они опасны для каждого участника?

Как отмечает Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк», сейчас у банков нет достаточных законных оснований, чтобы удерживать средства на счетах дропперов в течение длительного времени и/или возвращать их пострадавшим клиентам в одностороннем порядке.

«Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо внести изменения в законодательство. В частности, следует разработать законопроект, который позволит на длительное время замораживать средства на счетах мошенников и/или возвращать деньги потерпевшим до вынесения судебного решения», — поясняет он.

«Оплата услуг онлайн может быть безопасной, если вы уверены в добросовестности исполнителя и убедились в его надежности. Однако без заключения договора и отсутствия письменных гарантий существует риск столкнуться с недобросовестным исполнителем. Чтобы минимизировать риски, необходимо сохранять переписки, где прописаны стоимость и какие именно услуги должны были быть оказаны, заключать договор или соглашение, если есть такая возможность, в котором прописаны условия оказания услуг и ответственность сторон, сохранять копии документов, подтверждающих оплату услуг (неважно, перевод это или оплата по карте или QR)», — рекомендует Сергей Игошин.

Источник