Банки следят за операциями по клиентским счетам и блокируют переводы, имеющие признаки подозрительных. Одним из ключевых критериев оценки является частота совершения транзакций.

«Для банка подозрительными считаются неожиданные изменения в поведении клиента, например резкое увеличение суммы и количества операций. Это могут быть многократные переводы от третьих лиц или в их пользу, частые возвраты средств от различных продавцов. Также подозрительным является отсутствие явного экономического смысла операций — платежи, которые не имеют очевидной цели и никак не соотносятся с общим профилем клиента. Банк может временно заблокировать счета, чтобы предотвратить дальнейшие подозрительные операции, и запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а также пояснения относительно экономического смысла операций», — отмечает Сергей Игошин, руководитель управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».

Источник