Как не стать дроппером: советы от эксперта по борьбе с мошенничеством

Мошенники все чаще используют подставных лиц — дропперов — для обналичивания украденных денег. Как не стать их жертвой и не попасть под уголовное преследование? Рассказывает Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».

Чтобы не стать дроппером, важно соблюдать определенные меры предосторожности при использовании банковских услуг и проведении финансовых операций, а также базовые правила цифровой гигиены.

Могу перечислить основные рекомендации:

• Не передавайте третьим лицам свои данные: номер счета, карты, логин и пароль для доступа к интернет-банку, кодовые слова, CVV-коды и другие конфиденциальные сведения.
• Остерегайтесь подозрительных предложений о «партнерстве» или «инвестициях». Если вам обещают легкие деньги за использование ваших счетов или карт — это явный признак мошенничества. Лучше отказаться и несколько раз перепроверить информацию.
• Не открывайте счета на свое имя для других людей. Если вы согласитесь на чью-то просьбу открыть банковский счет или карту на ваше имя для использования третьими лицами, это может привести к серьезным проблемам и уголовной ответственности.
• Внимательно проверяйте получателей платежей, перед отправкой денег убедитесь, что вы знаете, кому вы переводите средства, и что это надежный получатель. Не используйте переводы третьим лицам как форму оплаты товаров или услуг.
• Контролируйте активность на счетах. Регулярно проверяйте выписки и уведомления от банка, чтобы вовремя заметить подозрительные транзакции, которые были совершены без вашего ведома. Если заметили подозрительные операции, в частности поступления средств от неизвестных лиц, немедленно обратитесь в банк. Сотрудники банка подскажут алгоритм дальнейших действий. При этом никогда не пытайтесь вернуть средства самостоятельно, если вы не знаете источника их происхождения.
• Используйте двухфакторную аутентификацию. Это дополнительный уровень защиты, который поможет предотвратить несанкционированный доступ к вашим банковским счетам.
• Будьте в курсе новых схем мошенничества. Обучение и информированность снижают риски. Следите за новостями, чтобы быть в курсе возможных угроз.

Соблюдая эти правила, вы минимизируете риск как вовлечения в дропперство, так и прямого мошенничества против вас.

Источник