Подозрительными действиями считаются: вход с нового устройства, из другого региона, использование VPN, установка приложений удалённого доступа, активный звонок, активные параллельные сессии, установка вредоносного программного обеспечения, использование эмуляторов устройства, перечислил руководитель управления противодействия мошенничеству Своего Банка Сергей Игошин. И это только малая часть возможных причин, уточнил эксперт.

При любой смене номера телефона возможны ограничения по совершению расходных операций со стороны банка, например перевод в пользу нового получателя на крупную сумму, предупредил Игошин. По его словам, эти меры не будут затрагивать операции в рамках стандартной активности клиента.

Банк обратит внимание, если вы получили более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей со своих счетов из другого банка, а затем в течение 24 часов сделали перевод человеку, которого не было в списке получателей за последние полгода. Этот кейс часто встречается в рамках мошеннических случаев, связанных с социальной инженерией, объяснил Игошин. Указанный признак обяжет банки более тщательно отслеживать подобные операции, что в целом снизит уровень мошенничества по данной схеме, спрогнозировал эксперт.

Источник