Дропперов соберут в единую базу данных: Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает платформу, сведения из которой будут получать все коммерческие банки. В ЦБ пояснили, что сейчас регулятор может доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются. Но злоумышленник может открывать счета во многих кредитных организациях, поэтому и потребовалась централизованная платформа. Такая база позволит банкам принимать превентивные меры, чтобы физлица из перечня не смогли открыть счет и получить другие финансовые услуги, пояснили в Центробанке.

Однако как будет пополнятся этот черный список и какие критерии будут установлены для дропперов, остается непонятным, отметил руководитель управления противодействия мошенничеству компании «Свой Банк» Сергей Игошин: «В текущем варианте, когда заводится дело в отношении какого-то гражданина, сотрудники полиции запрашивают у банков информацию о таких клиентах. Эта информация включает в себя номера счетов, номер паспорта, ИНН, номера карт, и все эти данные попадают в базу. То есть клиент блокируется не по номеру телефона, на данном этапе это хеш паспорта и ИНН, но планируется расширение, добавить номера счетов и карт.

На данный момент блокируется возможность совершать операции дистанционным способом: переводы, платежи, снятие наличных, оплата картой в торговых точках. Но запретить открывать счет банки таким клиентам не могут, несмотря на то что они находятся в базе. Как я понял, сейчас хотят создать некую новую базу, но непонятны критерии попадания туда клиентов, кто будет этим заниматься и каким образом банки должны будут запрещать таким клиентам открывать счета».

Источник