Закон, вступивший в силу в конце июля, обязывает банки приостанавливать на два дня переводы для физических лиц в случае подозрений, что эти операции осуществляются под влиянием третьих лиц. А информация о счетах, на которые должны были поступить средства, и об их владельцах вносится в специальную базу данных ЦБ.

При этом по большинству заявлений об исключении из списка принимаются отрицательные решения, поскольку признаки мошенничества все-таки есть, отметил руководитель управления противодействия мошенничеству компании «Свой Банк» Сергей Игошин: «Если клиент попал в эту базу данных, он не сможет расплатиться нигде своей картой, снять наличные в банкомате, перевести деньги по номеру телефона, пока его из этой базы данных не исключат. На сайте ЦБ есть приемная, в которую можно обратиться, обращение рассмотрят в течение 15 дней. Но, как показывает практика, 95% таких обращений получают отрицательный ответ. А законопослушный гражданин в эту базу не попадет. Туда могут попасть люди, которые продают свои карты, покупают и продают криптовалюту, занимаются нелегальными ставками и так далее. Может быть такое, что человека подставили, но в таких случаях обычно удается его исключить из базы данных. У маленьких банков немного запросов, и они детально подходят к их анализу. А банки из топ-10 в связи с большим количеством запросов дают ответы автоматически».

Источник