Преступные схемы с привлечением дропперов

Дроппер — это человек, который вольно или невольно оказывает услуги мошенникам. Именно на карты дропперов обманутые люди переводят средства на так называемые «безопасные счета». Дальше эти деньги проходят через цепочку переводов и впоследствии обналичиваются.

К дропперам относят тех, кто передает свои карты скупщикам и тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах за вознаграждение. Ими как правило становятся люди со сложным финансовым положением, желающие быстро заработать: студенты, приезжие из регионов, социально неблагополучные люди, мигранты, а так же в последнее время несовершеннолетние, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет с согласия родителей. За подобные действия предусмотрена ответственность, вплоть до уголовного наказания.

Дроппером можно стать неосознанно, например, потеряв доступ к банковской карте. Но бывают и другие ситуации, когда человек становится соучастником преступления, не давая себе в этом отчет:

1. Просьба снять деньги в банкомате. К вам у банкомата подходит человек и рассказывает, что забыл банковскую карту дома. Он говорит, что ему очень нужны наличные деньги, и предлагает сделать перевод вам на карту, а вы тут же снимите и отдадите. Вроде ничего плохого в этом нет. Но если полученные деньги были украдены, вы можете стать дропом-обнальщиком;
2. Ошибочный перевод. Вам неожиданно поступает на карточку некая сумма денег. Затем звонит неизвестный человек и говорит, что случайно перевел деньги не на тот счет и просит их вернуть. Согласившись на это, вы можете стать соучастником преступления. Правильно будет в этой ситуации сообщить о неожиданном переводе банку;
3. Работа с переводами. Злоумышленники могут предложить соискателю работу, связанную с переводами или обналичиванием средств, не предупредив, что она касается украденных денег. Работник в таком случае становится соучастником преступления.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, стоит помнить о следующем:

• Не передавайте никому данные своей банковской карты с кодом безопасности;
• Не передавайте никому пластиковую карту, если потеряете ее — заблокируйте и сообщите об этом в банк;
• Не соглашайтесь переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных людей. Если на карту поступил неожиданный перевод, сообщите банку;
• Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то. Даже если кажется, что так вы поможете человеку, помните, что происхождение этих денег вам неизвестно.

По любым вопросам, связанным с финансами, если от вас требуют быстрых действий, обратитесь в свой банк по номеру телефона, указанному на официальном сайте или на обороте платежной карты.

Вы можете ознакомиться с другими рекомендациями по безопасности на странице: Рекомендации по безопасности.