Карта в чужих руках: как дропы попадают в сети аферистов

В последнее время участились случаи продажи или передачи банковских карт мошенникам. Финансовые учреждения в таком случае в принципе блокируют доступ россиянам к услугам — в будущем гражданин лишается возможности открыть дебетовый продукт, а также не сможет получить крупный кредит или ипотеку. О том, кто и почему попадается на удочку аферистов и какие последствия ждут дропов, рассказал Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».

Как работает схема с продажей дебетового пластика аферистам? Есть ли конкретные суммы, которые мошенники предлагают за банковскую карту?

Обычно злоумышленники действуют через социальные сети, мессенджеры (Telegram, WhatsApp), сайты объявлений и даже расклеивают объявления в общественном транспорте. Они представляются предпринимателями, нуждающимися в банковской карте для легального бизнеса (например, для перевода зарплат, работы с криптовалютами или оплаты рекламы). В комплекте с карточкой они просят ПИН-код и сим-карту, на которую она зарегистрирована, а также данные документов, которые были использованы для оформления.

Суммы вознаграждения за банковскую карту могут быть разными и могут колебаться от 5000 до 50000 рублей и зависеть от количества карт и банков, в которых эти карты были оформлены.

Обычно на одного дропа приходится от 10 до 30 карт в различных банках, но бывают и случаи с сотнями карт, оформленными на одного человека.

Источник