Полная прозрачность

Рост финансовых преступлений в России, включая отмывание денег, финансирование терроризма и мошеннические схемы, стал ключевым фактором, побудившим государство ужесточить контроль за денежными переводами, отмечает руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк» Сергей Игошин. При этом новые меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций, выявление и предотвращение подозрительных транзакций, ужесточение требований к идентификации клиентов и мониторингу их деятельности, а также привлечение их к ответственности за участие в мошеннических действиях.

Физические лица, как отмечает Сергей Игошин, окажутся в зоне особого внимания, особенно в части ответственности за передачу банковских карт или данных счетов мошенникам. Пока меры не выглядят масштабными, но эксперт не исключает их расширения в будущем, после отработки механизмов применения.

Введение новых мер противодействия финансовым преступлениям, начавшее действовать с 1 июля 2025 года, сопряжено с рядом рисков, которые могут повлиять на их восприятие обществом и эффективность. Одним из ключевых рисков, по мнению Сергея Игошина, является потенциальное недовольство граждан, если контроль будет распространяться на все переводы, включая небольшие суммы. Это может подтолкнуть людей к использованию наличных денег, что снизит прозрачность финансовых операций и нивелирует цель реформы. Чтобы избежать такого сценария, эксперт подчёркивает важность минимизации препятствий для законных операций.

Источник