Блокировка банковских переводов с июня 2025 года: чего бояться гражданам?

Руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк» Сергей Игошин разъяснил читателям «Новых Известий», какие критерии могут служить основанием для блокировки таких транзакций.

«Основаниями для блокировки операций могут служить различные критерии, такие как несоответствие операций обычным финансовым потокам клиента, множественные поступления средств от различных физических лиц, подозрительные источники происхождения средств, другие факторы, указывающие на легализацию средств, полученных незаконным, или финансирование экстремизма», — перечислил собеседник.

Система контроля направлена на выявление подозрительных операций, и, как и в любом процессе, существует риск ошибочных блокировок, констатирует эксперт. «Это может произойти из-за ошибок в алгоритмах анализа данных, неполноты информации или других факторов, однако массовые блокировки все же маловероятны», — указал Сергей Игошин. Он считает, что в целом данная мера никак не должна повлиять на фрилансеров и самозанятых.

Источник